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一行两会联合发布指导意见 两条途径完善系统重要性金融机构监管

www.jgsteelgroup.com2019-12-12

为了完善我国系统重要性金融机构监管框架,防范系统风险,有效维护金融体系稳定运行,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会和证券期货监督管理委员会日前联合发布了《关于完善系统重要性金融机构监管的指导意见》(以下简称《指导意见》),指出系统重要性金融机构监管将主要通过两个途径得到改善:一是加强监管,降低系统重要性金融机构发生重大风险的可能性;另一方面,应建立专门的处置机制,以确保在重大风险发生时能够安全、快速和有效地处置具有系统重要性的金融机构,确保其关键业务和服务不被中断,同时防止“大到不能倒”的风险。

据介绍,《指导意见》所指的系统重要性金融机构规模大,结构和业务复杂,与其他金融机构高度相关。它们在金融体系中提供不可替代的关键服务。一旦重大风险事件发生且无法继续运行,它们将对金融体系和实体经济产生重大不利影响,并可能引发系统性风险。 特别是,这一意见适用于财务委员会认定具有系统重要性的金融控股公司。

《指导意见》指出,财务委员会成员单位应加强对系统重要性金融机构的信息共享和监管合作。 因相关部门未能履行监督管理职责或未能妥善履行监督管理职责造成重大财务风险的,由财务委员会办公室牵头,按程序启动监督问责。

如何评估和识别具有系统重要性的金融机构?《指导意见》规定,中国人民银行会同中国银行保险监督管理委员会和证券期货监督管理委员会划定参与机构的范围,确定评估指标 其中,为参与机构的范围设定了两套可选标准:资产比例和机构数量。一级评价指标包括组织规模、相关性、复杂性、替代性、资产变现等。 同时,将对具有系统重要性的金融机构提出额外的资本要求和杠杆要求,并提交财务委员会审议批准后实施。 根据行业发展的特点,中国人民银行也可会同相关部门,酌情对高评分群体中具有系统重要性的金融机构提出流动性和大额风险敞口等其他监管要求。

中国人民银行相关负责人指出,《指导意见》合理定义了系统重要性金融机构的评估方法,受影响的金融机构数量相对有限。 尽管具有系统重要性的金融机构应满足更严格的监管要求,如资本和杠杆比率,因此从它们在金融系统中的地位来看,它们可能面临更高的合规成本,但它们应受到与其系统重要性程度相一致的监管。

同时,中国人民银行将会同有关部门考虑我国金融机构的实际情况,制定合理的监管要求和过渡性安排,避免短期内对金融机构造成任何影响。 从长远来看,《指导意见》将有助于推动具有系统重要性的金融机构形成理性的企业文化,合理承担风险,避免盲目扩张,有利于金融业的健康发展和金融市场的平稳运行。 (记者欧阳杰)

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